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　　江蘇省非法使用POS機等方法進行信用卡套現犯罪量刑標準(2024最新)

　　1、非法使用POS機等方法進行信用卡套現構成非法經營罪的，根據下列情形在相應的刑罰幅度內確定量刑起點和基準刑：

　　(1)違反國家規定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，具有下列情形之一的，應當認定為《刑法》第二百二十五條規定的“情節嚴重”，在三個月拘役至一年有期徒刑幅度內確定量刑起點：

　　①數額達到100萬元的;

　　②造成金融機構資金逾期未還數額達到20萬元的;

　　③造成金融機構經濟損失數額達到10萬元的。

　　在確定量刑起點的基礎上，根據非法經營數額、造成金融機構資金逾期未還數額、造成金融機構經濟損失數額等其他影響犯罪構成的犯罪事實增加刑罰量，確定基準刑：

　　①數額每增加8萬元，增加一個月刑期;

　　②造成金融機構資金逾期未還數額每增加1.6萬元，增加一個月刑期;

　　③造成金融機構經濟損失數額每增加8000元，增加一個月刑期。

　　(2)違反國家規定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，具有下列情形之一的，應當認定為《刑法》第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”，在五年至六年有期徒刑幅度內確定量刑起點：

　　①數額達到500萬元的;

　　②造成金融機構資金逾期未還數額達到100萬元的;

　　③造成金融機構經濟損失數額達到50萬元的。

　　在確定量刑起點的基礎上，根據非法經營數額、造成金融機構資金逾期未還數額、造成金融機構經濟損失數額等其他影響犯罪構成的犯罪事實增加刑罰量，確定基準刑：

　　①數額在500萬元以上，未達到5000萬元的，每增加85萬元，增加一個月刑期;超過5000萬元的，超過部分每增加750萬元，增加一個月刑期。

　　②造成金融機構資金逾期未還數額在100萬元以上，未達到1000萬元的，每增加17萬元，增加一個月刑期;超過1000萬元的，超過部分每增加150萬元，增加一個月刑期。

　　③造成金融機構經濟損失數額在50萬元以上，未達到500萬元的，每增加8.5萬元，增加一個月刑期;超過500萬元的，超過部分每增加75萬元，增加一個月刑期。

　　2.同一案件中，非法經營數額、違法所得數額等分別構成情節嚴重、情節特別嚴重的，按照處罰較重的標準確定量刑起點。

　　非法經營數額、違法所得數額等不得同時用以增加刑罰量，以確定基準刑較重的標準計算。

　　3.具有下列情形之一的，可以增加基準刑的20%以下，但已根據相關情節確定量刑起點和基準刑的除外;同時具有兩種以上情形的，累計不得超過基準刑的100%：

　　(1)曾因非法經營行為受過刑事追究或者二年內因非法經營行為受過行政處罰的;

　　(2)拒不交代贓款去向或者拒不配合追繳工作，致使贓款無法追繳的;

　　(3)造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的;

　　(4)其他可以從重處罰的情形。

　　4.具有下列情形之一的，可以適當減少基準刑：

　　(1)積極退贓退賠的，根據退贓退賠的數額，按比例減少基準刑的30%以下;

　　(2)沒有參與分贓或者非法獲利較少的，減少基準刑的20%以下;

　　(3)其他可以從輕處罰的情形，減少基準刑的20%以下。

　　5.構成非法經營罪的，根據非法經營數額、違法所得數額等犯罪情節，綜合考慮被告人繳納罰金的能力，決定罰金數額。

　　判處五年以下有期徒刑或者拘役的，一般并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;其中單處罰金的，一般應在違法所得一倍以上五倍以下判處。判處五年以上有期徒刑，一般并處違法所得一倍以上五倍以下罰金，依法沒收財產的除外。沒有違法所得或者違法所得數額難以確定的，罰金數額最低不得少于一千元。

　　單位犯罪中對單位判處罰金，罰金數額一般不得低于對直接負責的主管人員和其他直接責任人員判處的罰金數額。

　　6.構成非法經營罪的，綜合考慮非法經營數額、違法所得數額、退繳贓款等犯罪事實、量刑情節，以及被告人的主觀惡性、人身危險性、認罪悔罪表現等因素，決定緩刑的適用。

　　具有下列情形之一的，一般不適用緩刑：

　　(1)曾因非法經營行為受過刑事追究或者二年內因非法經營行為受過行政處罰的;

　　(2)拒不交代贓款去向或者拒不配合追繳工作，致使贓款無法追繳的;

　　(3)造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的;

　　(4)其他不適用緩刑的情形。

　　延伸閱讀

　　2024年最高人民法院、最高人民檢察院關于常見犯罪的量刑指導意見(二)(試行)

　　2024年江蘇省高級人民法院 江蘇省人民檢察院《關于常見犯罪的量刑指導意見(二)(試行)》實施細則(試行)

　　2023年 江蘇省高級人民法院江蘇省人民檢察院《關于常見犯罪的量刑指導意見的實施細則（試行）》

　　2021年最高人民法院、最高人民檢察院關于常見犯罪的量刑指導意見（試行）

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