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江蘇省非法放貸犯罪量刑標準（2024最新）

發(fā)表時間：2024-12-19 09:54:00 來源：刑事律師網(wǎng) 閱讀: 1776次

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　　江蘇省非法放貸犯罪量刑標準(2024最新)

　　1、非法放貸，構(gòu)成非法經(jīng)營罪的，根據(jù)下列情形在相應(yīng)的刑罰幅度內(nèi)確定量刑起點和基準刑：

　　(1)以超過36%的實際年利率實施符合《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》(以下簡稱《意見》)第一條規(guī)定的非法放貸行為，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認定為《刑法》第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”，在三個月拘役至一年有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點，但單次非法放貸行為實際年利率未超過36%的，定罪量刑時不得計入：

　　①個人非法放貸數(shù)額累計達到200萬元的，或者單位非法放貸數(shù)額累計達到1000萬元的;

　　②個人違法所得數(shù)額累計達到80萬元的，或者單位違法所得數(shù)額累計達到400萬元的;

　　③個人非法放貸對象累計達到50人的，或者單位非法放貸對象累計達到150人的。

　　造成借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴重后果的，應(yīng)當(dāng)認定為《刑法》第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”，在一年至二年有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點。

　　在確定量刑起點的基礎(chǔ)上，根據(jù)非法放貸數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸對象人數(shù)等其他影響犯罪構(gòu)成的犯罪事實增加刑罰量，確定基準刑：

　　①個人非法放貸數(shù)額累計每增加16萬元，或者單位非法放貸數(shù)額累計每增加77萬元，增加一個月刑期;

　　②個人違法所得數(shù)額累計每增加7萬元，或者單位違法所得數(shù)額累計每增加31萬元，增加一個月刑期;

　　③個人非法放貸對象累計每增加4人，或者單位非法放貸對象累計每增加12人，增加一個月刑期。

　　(2)非法放貸數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸對象數(shù)量達到“情節(jié)嚴重”的數(shù)額、數(shù)量起點標準的80%，并具有《意見》第三條第一款第一、二項規(guī)定的情形之一的，應(yīng)當(dāng)認定為《刑法》第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”，在三個月拘役至一年有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點。

　　①個人非法放貸數(shù)額累計在160萬元以上，未達到200萬元的，每增加8萬元，增加一個月刑期;單位非法放貸數(shù)額累計在800萬元以上，未達到1000萬元的，每增加40萬元，增加一個月刑期。

　　②個人違法所得數(shù)額累計在64萬元以上，未達到80萬元的，每增加3.2萬元，增加一個月刑期;單位違法所得數(shù)額累計在320萬元以上，未達到400萬元的，每增加16萬元，增加一個月刑期。

　　③個人非法放貸對象累計在40人以上，未達到50人的，每增加2人，增加一個月刑期;單位非法放貸對象累計在120人以上，未達到150人的，每增加6人，增加一個月刑期。

　　(3)黑惡勢力非法放貸，非法放貸數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸對象數(shù)量達到“情節(jié)嚴重”的數(shù)額、數(shù)量起點標準50%的，應(yīng)當(dāng)認定為《刑法》第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”，在三個月拘役至一年有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點。

　　①個人非法放貸數(shù)額累計在100萬元以上，未達到200萬元的，每增加20萬元，增加一個月刑期;單位非法放貸數(shù)額累計在500萬元以上，未達到1000萬元的，每增加100萬元，增加一個月刑期。

　　②個人違法所得數(shù)額累計在40萬元以上，未達到80萬元的，每增加8萬元，增加一個月刑期;單位違法所得數(shù)額累計在200萬元以上，未達到400萬元的，每增加40萬元，增加一個月刑期。

　　③個人非法放貸對象累計在25人以上，未達到50人的，每增加5人，增加一個月刑期;單位非法放貸對象累計在75人以上，未達到150人的，每增加15人，增加一個月刑期。

　　(4)黑惡勢力非法放貸，非法放貸數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸對象數(shù)量達到“情節(jié)嚴重”的數(shù)額、數(shù)量起點標準的40%，并具有《意見》第三條第一款第一、二項規(guī)定的情形之一的，應(yīng)當(dāng)認定為《刑法》第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”，在三個月拘役至一年有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點。

　　①個人非法放貸數(shù)額累計在80萬元以上，未達到200萬元的，每增加24萬元，增加一個月刑期;單位非法放貸數(shù)額累計在400萬元以上，未達到1000萬元的，每增加120萬元，增加一個月刑期。

　　②個人違法所得數(shù)額累計在32萬元以上，未達到80萬元的，每增加9.6萬元，增加一個月刑期;單位違法所得數(shù)額累計在160萬元以上，未達到400萬元的，每增加48萬元，增加一個月刑期。

　　③個人非法放貸對象累計在20人以上，未達到50人的，每增加6人，增加一個月刑期;單位非法放貸對象累計在60人以上，未達到150人的，每增加18人，增加一個月刑期。

　　(5)以超過36%的實際年利率實施符合《意見》第一條規(guī)定的非法放貸行為，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認定為《刑法》第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”，在五年至六年有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點：

　　①個人非法放貸數(shù)額累計達到1000萬元的，或者單位非法放貸數(shù)額累計達到5000萬元的;

　　②個人違法所得數(shù)額累計達到400萬元的，或者單位違法所得數(shù)額累計達到2000萬元的;

　　③個人非法放貸對象累計達到250人的，或者單位非法放貸對象累計達到750人的;

　　④造成多名借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等特別嚴重后果的。

　　①個人非法放貸數(shù)額累計在1000萬元以上，未達到1億元的，每增加170萬元，增加一個月刑期;超過1億元的，超過部分每增加1500萬元，增加一個月刑期。單位非法放貸數(shù)額累計在5000萬元以上，未達到5億元的，每增加850萬元，增加一個月刑期;超過5億元的，超過部分每增加7500萬元，增加一個月刑期。

　　②個人違法所得數(shù)額累計在400萬元以上，未達到4000萬元的，每增加67萬元，增加一個月刑期;超過4000萬元的，超過部分每增加600萬元，增加一個月刑期。單位違法所得數(shù)額累計在2000萬元以上，未達到2億元的，每增加340萬元，增加一個月刑期;超過2億元的，超過部分每增加3000萬元，增加一個月刑期。

　　③個人非法放貸對象累計在250人以上，未達到2500人的，每增加42人，增加一個月刑期;超過2500人的，超過部分每增加375人，增加一個月刑期。單位非法放貸對象累計在750人以上，未達到7500人的，每增加125人，增加一個月刑期;超過7500人的，超過部分每增加1125人，增加一個月刑期。

　　(6)非法放貸數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸對象數(shù)量達到“情節(jié)特別嚴重”的數(shù)額、數(shù)量起點標準的80%，并具有《意見》第三條第一款第一、二項規(guī)定的情形之一的，應(yīng)當(dāng)認定為《刑法》第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”，在五年至六年有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點。

　　①個人非法放貸數(shù)額累計在800萬元以上，未達到1000萬元的，每增加20萬元，增加一個月刑期;單位非法放貸數(shù)額累計在4000萬元以上，未達到5000萬元的，每增加100萬元，增加一個月刑期。

　　②個人違法所得數(shù)額累計在320萬元以上，未達到400萬元的，每增加8萬元，增加一個月刑期;單位違法所得數(shù)額累計在1600萬元以上，未達到2000萬元的，每增加40萬元，增加一個月刑期。

　　③個人非法放貸對象累計在200人以上，未達到250人的，每增加5人，增加一個月刑期;單位非法放貸對象累計在600人以上，未達到750人的，每增加15人，增加一個月刑期。

　　(7)黑惡勢力非法放貸，非法放貸數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸對象數(shù)量達到“情節(jié)特別嚴重”的數(shù)額、數(shù)量起點標準50%的，應(yīng)當(dāng)認定為《刑法》第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”，在五年至六年有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點。

　　①個人非法放貸數(shù)額累計在500萬元以上，未達到1000萬元的，每增加50萬元，增加一個月刑期;單位非法放貸數(shù)額累計在2500萬元以上，未達到5000萬元的，每增加250萬元，增加一個月刑期。

　　②個人違法所得數(shù)額累計在200萬元以上，未達到400萬元的，每增加20萬元，增加一個月刑期;單位違法所得數(shù)額累計在1000萬元以上，未達到2000萬元的，每增加100萬元，增加一個月刑期。

　　③個人非法放貸對象累計在125人以上，未達到250人的，每增加25人，增加二個月刑期;單位非法放貸對象累計在375人以上，未達到750人的，每增加75人，增加二個月刑期。

　　(8)黑惡勢力非法放貸，非法放貸數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸對象數(shù)量達到“情節(jié)特別嚴重”的數(shù)額、數(shù)量起點標準的40%，并具有《意見》第三條第一款第一、二項規(guī)定的情形之一的，應(yīng)當(dāng)認定為《刑法》第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”，在五年至六年有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點。

　　①個人非法放貸數(shù)額累計在400萬元以上，未達到1000萬元的，每增加60萬元，增加一個月刑期;單位非法放貸數(shù)額累計在2000萬元以上，未達到5000萬元的，每增加300萬元，增加一個月刑期。

　　②個人違法所得數(shù)額累計在160萬元以上，未達到400萬元的，每增加24萬元，增加一個月刑期;單位違法所得數(shù)額累計在800萬元以上，未達到2000萬元的，每增加120萬元，增加一個月刑期。

　　③個人非法放貸對象累計在100人以上，未達到250人的，每增加15人，增加一個月刑期;單位非法放貸對象累計在300人以上，未達到750人的，每增加45人，增加一個月刑期。

　　(9)非法放貸數(shù)額應(yīng)當(dāng)以實際出借給借款人的本金金額認定。非法放貸行為人以介紹費、咨詢費、管理費、逾期利息、違約金等名義和以從本金中預(yù)先扣除等方式收取利息的，相關(guān)數(shù)額在計算實際年利率時均應(yīng)計入。

　　非法放貸行為人實際收取的除本金之外的全部財物，均應(yīng)計入違法所得。

　　非法放貸行為未經(jīng)處理的，非法放貸次數(shù)和數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸對象數(shù)量等應(yīng)當(dāng)累計計算。

　　(10)有下列情形之一的，可以增加基準刑的20%以下，但已根據(jù)相關(guān)情節(jié)確定量刑起點和基準刑的除外;同時具有兩種以上情形的，累計不得超過基準刑的100%：

　　①二年內(nèi)因?qū)嵤┓欠ǚ刨J行為受過二次以上行政處罰的;

　　②以超過72%的實際年利率實施非法放貸行為十次以上的;

　　③黑惡勢力非法放貸的;

　　④為從事非法放貸活動實施其他違法行為的;

　　⑤糾集、指使、雇傭他人采用滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢等手段強行索要債務(wù)，尚不單獨構(gòu)成犯罪，但實施非法放貸行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪的。

　　2.同一案件中，非法經(jīng)營數(shù)額、違法所得數(shù)額等分別構(gòu)成情節(jié)嚴重、情節(jié)特別嚴重的，按照處罰較重的標準確定量刑起點。

　　非法經(jīng)營數(shù)額、違法所得數(shù)額等不得同時用以增加刑罰量，以確定基準刑較重的標準計算。

　　3.具有下列情形之一的，可以增加基準刑的20%以下，但已根據(jù)相關(guān)情節(jié)確定量刑起點和基準刑的除外;同時具有兩種以上情形的，累計不得超過基準刑的100%：

　　(1)曾因非法經(jīng)營行為受過刑事追究或者二年內(nèi)因非法經(jīng)營行為受過行政處罰的;

　　(2)拒不交代贓款去向或者拒不配合追繳工作，致使贓款無法追繳的;

　　(3)造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的;

　　(4)其他可以從重處罰的情形。

　　4.具有下列情形之一的，可以適當(dāng)減少基準刑：

　　(1)積極退贓退賠的，根據(jù)退贓退賠的數(shù)額，按比例減少基準刑的30%以下;

　　(2)沒有參與分贓或者非法獲利較少的，減少基準刑的20%以下;

　　(3)其他可以從輕處罰的情形，減少基準刑的20%以下。

　　5.構(gòu)成非法經(jīng)營罪的，根據(jù)非法經(jīng)營數(shù)額、違法所得數(shù)額等犯罪情節(jié)，綜合考慮被告人繳納罰金的能力，決定罰金數(shù)額。

　　判處五年以下有期徒刑或者拘役的，一般并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;其中單處罰金的，一般應(yīng)在違法所得一倍以上五倍以下判處。判處五年以上有期徒刑，一般并處違法所得一倍以上五倍以下罰金，依法沒收財產(chǎn)的除外。沒有違法所得或者違法所得數(shù)額難以確定的，罰金數(shù)額最低不得少于一千元。

　　單位犯罪中對單位判處罰金，罰金數(shù)額一般不得低于對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處的罰金數(shù)額。

　　6.構(gòu)成非法經(jīng)營罪的，綜合考慮非法經(jīng)營數(shù)額、違法所得數(shù)額、退繳贓款等犯罪事實、量刑情節(jié)，以及被告人的主觀惡性、人身危險性、認罪悔罪表現(xiàn)等因素，決定緩刑的適用。

　　具有下列情形之一的，一般不適用緩刑：

　　(1)曾因非法經(jīng)營行為受過刑事追究或者二年內(nèi)因非法經(jīng)營行為受過行政處罰的;

　　(2)拒不交代贓款去向或者拒不配合追繳工作，致使贓款無法追繳的;

　　(3)造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的;

　　(4)其他不適用緩刑的情形。